A bangladesi politikus 350 ingatlanból álló angliai birodalma
Egy volt földügyminiszter több mint 350 ingatlant halmozott fel, ami növeli az aggodalmakat amiatt,
Szerző: Olivia Konotey-Ahulu , Andre Tartar , Nazmul Ahasan és Raeedah Wahid
Bloomberg
2024. február 18.
London északnyugati részén, egy magánlakás utcában található egy ingatlan, amelyet utoljára 2022-ben adtak el 11 millió fontért (13,8 millió dollárért). A fehér házak sora az Egyesült Királyság fővárosának egyik legtehetősebb negyedében található, egy kőhajításnyira a Regent's Parktól és a Lord's Cricket Groundtól. A fejlesztésben részt vevő egyik ingatlan marketingfotóin padlótól a mennyezetig érő ablakok, több emeleten átívelő csigalépcső, mozi és edzőterem látható.
Az egyik ingatlanplatform által jelenleg több mint 13 millió fontra becsült ház egy bangladesi politikus tulajdonában van, egy olyan országban, ahol a valutaszabályozás korlátozza állampolgárait, lakosait és közalkalmazottait abban, hogy évente több mint 12 000 dollárt mozgassanak az országon kívülre. Az intézkedések azt is megtiltják, hogy a vállalatok pénzeszközöket külföldre utaljanak át, kivéve ha ez megengedett, és csak bizonyos feltételek teljesülése esetén.
Saifuzzaman Chowdhury 2024 januárjáig öt évig volt földügyminiszter.
2016 óta az általa birtokolt cégek több mint 350 ingatlanból álló brit ingatlanbirodalmat építettek fel körülbelül 200 millió GBP értékben.
Ezek a számok a Bloomberg elemzésén alapulnak, amely az Egyesült Királyságban elérhető Companies House vállalati számlákról, jelzáloghitel díjakról és a HM Land Registry tranzakcióiról készült.
Az ingatlanok a londoni központban található luxusapartmanoktól a Tower Hamletsben, Anglia legnagyobb bangladesi közösségének otthont adó lakásig, valamint a liverpooli diákszállásokig terjednek. Az Egyesült Királyságban található ingatlanok közel 250-ének elemzése azt mutatja, hogy csaknem 90%-uk új építésűnek minősült vásárláskor, ami értékes elem a súlyos hiányokkal küzdő brit lakáspiacon.
A bangladesi Daily Star újság decemberben számolt be ezen egyesült királyságbeli ingatlanok egy részéről.
Ezekre a tranzakciókra abban az időszakban került sor, amikor az Egyesült Királyság kormánya elkötelezte magát a külföldi ingatlanok átláthatóbbá tétele mellett, miközben bírálták, hogy az orosz oligarchák milyen könnyedséggel tudták elrejteni vagyonukat az Egyesült Királyságban. Ez a folyamat sürgetőbbé vált Moszkva 2022-es ukrajnai inváziója nyomán.
Az átláthatóság szószólói szerint a Chowdhury-i ingatlanügyletek újjáéleszthetik a kérdéseket azzal kapcsolatban, hogy hatékonyak-e a politikusok bevonásával történő ilyen vásárlások vizsgálatára vonatkozó brit jogszabályok.
Bangladesi politikus megvásárolja a London Property Empire-t
Saifuzzaman Chowdhury parlamenti képviselő és volt tartományi miniszter tulajdonában lévő cégek által megszerzett ingatlanok a fizetett ár alapján, ahol ismertek
A Bloomberg az önkormányzati ingatlannyilvántartás szerint legalább öt manhattani ingatlant azonosított, amelyek Chowdhuryhoz tartoznak, és amelyeket 2018 és 2020 között összesen mintegy 6 millió dollárért vásároltak.
Chowdhuryt újra megválasztották képviselőnek, de elveszítette kabineti posztját a január 7-i országos választások után, amelyeket az ellenzék bojkottált, miután a kormányellenes tüntetéseket erőszakosan leverték. Azóta a parlament földügyi bizottságának elnöke lett.
A decemberi, választások előtti érdekeltségi nyilatkozatában Chowdhury mintegy 258,3 millió bangladesi takát (2,4 millió dollárt), feleségének, Rukhmila Zamannak a teljes vagyonát pedig körülbelül 993 000 dolláron sorolta fel. Nem tüntette fel az Egyesült Királyságban lévő ingatlanállományát a bangladesi vagyonnyilatkozatban. A 2022-2023-as külügyminiszteri fizetése körülbelül 10 000 fontot jelent.
Az ország valutaszabályozását a jegybank felügyeli.
„Amikor Bangladesben tartózkodik, nincs lehetőség arra, hogy az egyén külföldön halmozzon fel vagyont” – mondja Mezbaul Haque, a Bangladesh Bank szóvivője, anélkül, hogy konkrétan Chowdhuryval kapcsolatban nyilatkozott volna. "Általános szabályként ezt nem engedjük meg magánszemélyeknek."
Sem Chowdhury, sem Zaman nem válaszolt a Bangladesen kívüli ingatlanjaikkal vagy a képviselő vagyonnyilatkozatával kapcsolatos megjegyzésekre.
Chowdhury a „politikailag kiszolgáltatott személy” kategóriájába tartozik, ahogyan azt az Egyesült Királyság 2017-es pénzmosás elleni jogszabálya meghatározza. Az ingatlanügynökökre, hitelezőkre, ingatlanjogászokra és az Egyesült Királyságban üzleti ügyletekben részt vevő más személyekre hárítja a felelősséget, hogy eljárásokat dolgozzanak ki a PEP-ek azonosítására. Bár ezek az egyének részt vehetnek üzleti tranzakciókban, például ingatlanvásárlásban, részvételük további vizsgálatot igényel.
"Ha valaki ma bemenne egy irodába, honnan tudná, hogy X ország minisztere?"
– Nathan Emerson, Propertymark
A Bloomberg megkereste az ebben a történetben megnevezett cégeket, köztük pénzügyi szolgáltatókat és jogi cégeket, amelyek részt vettek a Chowdhury tulajdonában lévő vállalatok ingatlanvásárlásában. Azok a cégek, amelyek válaszoltak, azt mondták, hogy a vonatkozó eljárásokat követték, de azt mondták, hogy az üzleti titokkal kapcsolatos aggodalmak miatt nem tudnak nyilatkozni.
A Transparency International kampánycsoport 6,7 milliárd GBP értékű „ kérdőjelezhető alapot ” azonosított, amelyet 2016 óta az Egyesült Királyságban ingatlanokba fektettek be, a magas korrupciós kockázatú joghatóságokhoz és korrupciós esetekhez kapcsolódó személyek és vagyonelemek elemzése alapján.
Politikai dinasztia
Chowdhury 2013-ban lépett be a politikába néhai apja, Akhtaruzzaman Chowdhury Babu, Sheikh Hasina miniszterelnök közeli szövetségese után. Egy évvel később lemondott kiemelkedő pozícióiról az Aramit Plc-nél, egy építőipari vállalatnál és a United Commercial Bank Plc-nél, miután kinevezték földügyminiszterré.
„Üres kézzel jöttem” – idézte 2014 -ben a Dhaka Tribune című újság, „és üres kézzel fogok menni”.
2019-re földügyminiszterré léptették elő, amely kulcsfontosságú szerepet tölt be Hasina kormányában a világ egyik legsűrűbben lakott országában.
A Bloomberg bangladesi vállalati dokumentumok elemzése szerint Chowdhury és néhány rokona közvetlenül vagy leányvállalatain keresztül többségi vagy irányító részesedéssel rendelkezik több mint tucatnyi vállalat magánrészvényeiben. Ez a portfólió négy nyilvános társaságot foglal magában, köztük az Aramit és az UCB-t, amelyek együttes piaci kapitalizációja körülbelül 200 millió dollár.
Zaman, Chowdhury felesége, az UCB elnöke, amely több mint 6 milliárd dolláros vagyont kezel, és az Aramit ügyvezető igazgatója.
A vagyonnyilatkozatában Chowdhury köteles hivatkozni azokra a társaságokra, amelyekben ő és felesége részesedéssel rendelkeznek, de nem a kizárólag családtagok tulajdonában álló társaságokra.
Az Aramit és az UCB nem válaszolt a történettel kapcsolatos megjegyzésekre.
Ismerje meg ügyfelét
Banglades, amely a Transparency International korrupcióérzékelési indexén a 180 országból 149. helyen szerepel , nem sokkal az 1971-es függetlenné válása után szigorú tőkeszabályozási intézkedéseket vezetett be, hogy megőrizze devizatartalékait. A közelmúltban azonban ezeket a tartalékokat erősen kimerítették a Covid-19 világjárvány hatásai, az infláció és az International Crisis Group által végzett kutatások szerint rossz gazdasági gazdálkodás .
A Chowdhury ingatlanvagyona önmagában az Egyesült Királyságban Banglades teljes devizatartalékának legalább 1%-ának felel meg.
„Amikor a magas korrupciós kockázatú joghatóságok politikusai olyan költekezésbe kezdenek, amely jóval meghaladja hivatalos vagyonuk forrásait, ez a tranzakciókban részt vevő egyesült királyságbeli szakemberek számára komoly veszélyt jelent” – mondja Ben Cowdock, a Transparency International UK vizsgálati vezetője. .
„Ha ezt az esetet nézzük, el kell töprengeni, hogy az érintett ingatlanügynökök, ügyvédek vagy pénzügyi cégek valamelyike megkongatta-e a vészharangot” – teszi hozzá Cowdock –, és ha igen, válaszolt-e valaki?
Az olyan politikai szereplők esetében, mint Chowdhury, a háttérellenőrzésnek szabványosnak kell lennie, de egyes ingatlanszakértők szerint nehéz lehet a vásárlók azonosítása.
„Ha politikailag lelepleződnek, ezzel tisztában kell lennünk, és ez azt jelentheti, hogy erre nyilvánvalóan zászlót kell emelnünk” – mondja Nathan Emerson, a Propertymark szakmai ipari szervezet vezérigazgatója. De a vásárlók státusza nem mindig egyértelmű. "Ha valaki ma bemenne egy irodába, honnan tudná, hogy X ország minisztere?" kérdezi.
Amint az ingatlanszakértők megtudják, hogy politikussal vagy hozzájuk kötődő személlyel állnak kapcsolatban, a jogszabályok értelmében – többek között – „megfelelő intézkedéseket kell tenniük” az egyén vagyonának forrásának megállapítására, mielőtt folytatnák a vásárlást. Ha bármilyen okból kétségei vannak a pénz forrását illetően, mérlegelni kell, hogy benyújtsák-e a gyanús tevékenységről szóló jelentést az Országos Bűnüldözési Ügynökségnek, amely minden esetben dönt a további lépésekről. Legfrissebb adatai szerint az NCA több mint 900 000 SAR-t kapott a 2021–2022-es pénzügyi évben .
„Ha ezt az esetet nézzük, el kell gondolkodni azon, hogy az érintett ingatlanügynökök, ügyvédek vagy pénzügyi cégek valamelyike megkongatta-e a vészharangot. És ha igen, válaszolt valaki?
– Ben Cowdock, Transparency International
Bár az ilyen jelentéseket az NCA-hoz nyújtják be, figyelmeztetés esetén a felügyeleti szervek, például a kormány adóügyi osztálya, a HMRC, valamint a szabályozók, például a Solicitors Regulation Authority és a Financial Conduct Authority is szankciókat szabhatnak ki a szabályok megsértése esetén.
2022-23-ban 391 bírságot szabtak ki ingatlanügynökökre a pénzmosási szabályok be nem tartása miatt. Összesen valamivel több mint 2 millió fontot fizettek a HMRC adatai szerint – átlagosan körülbelül 5370 fontot. „Ez abszolút durva dolog, ha ilyen típusú pénzzel bánunk” – mondja Susan Hawley, a Spotlight on Corruption jótékonysági szervezet ügyvezető igazgatója.
A HMRC és az FCA sem nyilatkozott az egyes esetekről.
Paul Philip, az SRA vezérigazgatója nyilatkozatában kijelentette: "Nagyon komolyan vesszük a pénzmosási szabályok esetleges megsértésének kérdését, és lépéseket teszünk, ha úgy találjuk, hogy a cégek nem teljesítik ezeket a kötelezettségeiket."
Az ingatlannyilvántartások és jelzálog-bejelentések azt mutatják, hogy a Chowdhury társaságok gyakran ugyanazokat az ingatlanügynököket, hitelezőket és ingatlanjogászokat vették igénybe a vásárlások lebonyolításához.
Az Aramit Properties Ltd. – a Chowdhury többségi tulajdonában lévő, a bangladesi székhelyű Aramittól eltérő egyesült királyságbeli vállalat – több egyesült királyságbeli székhelyű szolgáltató céget is igénybe vett a Chowdhury által 2021 márciusában először megvásárolt 11 millió GBP értékű londoni sorház kezelésében és finanszírozásában.
A házat 2022. február 7-én 10 950 000 fontért továbbadták a Sadakat Properties Ltd. nevű cégnek – amely az Aramit Properties tulajdona. Ugyanezen a napon más cégek beadványai a British Arab Commercial Bank Plc-től bejegyzett terhelést vagy jelzálogkölcsönt tartalmaznak a házra, amely a Chowdhury társaságok által kötött 12 ingatlanügylet egyike, amelyekhez a bank hitelt nyújtott.
Paresh Raja nyolc pénzügyi szolgáltató cég vezérigazgatója vagy igazgatója, amelyek több mint 175 ingatlanügylethez kölcsönöztek pénzt. A hitelezők közé tartozik a Zircon Bridging Ltd. és a Market Financial Solutions Ltd. – derül ki a Bloomberg Chowdhury és Zaman tulajdonában lévő cégek beadványainak elemzéséből. Összességében ez a nyolc hitelező legalább 88 millió font értékű ingatlanügylethez kötődik.
A Raja-val való kapcsolatfelvételi kísérletek sikertelenek voltak, és a Market Financial Solutions nem volt hajlandó kommentálni a történetet.
Két londoni cég ügyvédei, a Charles Douglas Solicitors és a Sriharans Solicitors részt vettek a Chowdhury-társaságok jelzálog-bejelentéseinek csaknem 80%-ában, a dokumentumok hitelesítésétől a tanúként való fellépésig.
„Megerősíthetjük, hogy minden ellenőrzésünket minden ügyfelünknél elvégezzük, függetlenül attól, hogy politikailag kiszolgáltatottak-e vagy sem, a szabályozási követelményeinknek megfelelően” – mondja Subir Desai, a Charles Douglas egyik partnere.
A sriharaiak nem válaszoltak a megjegyzéskérésre.
A jelzálogbejelentések közül legalább 25-öt Shawkat Mahmood írt alá, aki tanúként járt el a Chowdhury és Zaman tulajdonában lévő cégeknél. Mahmood többségi tulajdonosa egy ingatlanügynöknek, amely Moving City néven kereskedik. Ugyanazon a címen – a WeWork egyik londoni City-irodájában – működik mind a nyolc céggel, amelyekben Chowdhury többségi részesedéssel rendelkezik a Bloomberg által azonosított.
A Moving City január elején jegyzett bérleményeinek csaknem fele megegyezett azokkal az épületekkel, ahol a Chowdhury tulajdonában lévő társaságok ingatlanokkal rendelkeznek. Nem lehetett megállapítani, hogy ezeken a címeken az összes ismert ingatlant – összesen 118-at – bérbe adták-e a szomszédos listák átlagárán, de ha igen, a Chowdhury tulajdonában lévő egyesült királyságbeli cégek körülbelül havi 240 000 fontot kapnának. bérleti díjban.
„Komolyan vesszük az ügyfelek bevonásával kapcsolatos kötelezettségeinket – mondja Ripon Mahmood, a Moving City ügyvezető igazgatója és vezérigazgatója –, és minden, az iparágunk és a törvény által kötelezően elvégzendő ellenőrzést betartanak.”
Kapcsolódó tickerek:
Megjegyzések
Megjegyzés küldése